フィナンシャルクリエイト様に、金融リテラシー向上セミナーを開催していただきました！正しい資産形成への道筋を

当社では「社員の幸せが会社の成長につながる」という考えのもと、福利厚生として金融リテラシー向上を目的として、資産運用・金融教育の専門パートナーであるフィナンシャルクリエイト様を講師にお迎えし、社員向けの金融リテラシーセミナーを開催しました。

このセミナーは、社員自身が安心して長期的なキャリアを築けるように、金融の基本知識と資産形成のポイントを学んでもらうことを目的としました。冒頭で講師の髙塚社長は、金融業界の手数料優先の現状や不正確な情報が出回っていることを指摘し、社員が自ら判断できる力をつけることの重要性を語りました。社員からも「身近なことなのに知らないことが多かった」と好評でした。

講師紹介：髙塚大弘代表

今回講師を務めてくださった髙塚大弘氏は、フィナンシャルクリエイトの代表取締役であり、ファイナンシャルプランナーとしても活躍しています。金融教育の普及に強い使命感を持ち、業界のあり方を変えたいと日々情報を発信し続けてらっしゃいます。

髙塚氏は東海大学政治経済学部で非常勤講師を務めるほか、BAYFMの番組「AWAKE」の「ウィークリー・フィナンシャル・ライフ」コーナーやニッポン放送、FMヨコハマといった複数のラジオ局にレギュラー出演し、資産運用の本質をわかりやすく解説しています。また、金融メディア「トウシル」や「R&Iファンド情報」への寄稿、オンライン動画を通じて、誰もが理解できる金融リテラシーの向上を目指した発信を続けています。

インフレや為替を踏まえた将来設計の重要性

講義では、インフレ率2％を前提とした将来の物価上昇や円安の影響が紹介され、資産を預金だけで持ち続けるリスクが明確になりました。さまざまな事例と数字を示していただきながら、社員が自分の将来を具体的にイメージできるようお話しいただきました。また、外貨資産の活用についても解説し、長期的なリスクヘッジとしてドル建て資産を取り入れる考え方もご紹介いただきました。

避けるべき金融商品とは 

セミナーでは、働きながら資産を増やすために避けるべき商品や詐欺についても具体的に学びました。

• 貯蓄型保険・変額保険：高い手数料が差し引かれる構造が多いため、掛け捨て保険と運用それぞれの考え方についてアドバイスしていただきました。

• ファンドラップ：販売会社が手数料を継続的に取る仕組みであり、バランスファンドやインデックスファンドの購入する方法をご紹介いただきました。

• 投資詐欺：過剰な利回りや「働かなくても稼げる」といった勧誘は詐欺の可能性が高い強調し、気になったら気軽に相談できる先を教えてくださいました。

こうした知識を持つことで、社員が自分の資産を守りながら着実に増やしていくことができます。

 コア・サテライト戦略の紹介

さらに、機関投資家も採用する「コア・サテライト戦略」の考え方が紹介されました。株式と債券を組み合わせて資産運用の土台（コア）と成長部分（サテライト）を分けるというシンプルな枠組みで、難しい数字や専門用語を覚えるのではなく、資産全体のバランスを意識することの大切さを伝える内容でした。「こんな方法があるんだ」と新たな視点を得た参加者も多く、投資に対する不安が軽減したという声が上がっていました。

また、興味を持った社員には、フィナンシャルクリエイト社の専門家による相談やフォローアップの案内もあり、自分の状況に応じてじっくり考えるための機会が提供されました。

セミナーの最後には質疑応答の時間を設け、社員から寄せられたリアルな質問に髙塚社長が答えてくださいました。

ドル建て保険の扱い方やがん保険の選び方、円安局面でのドル投資の考え方など、社員からは日常の生活に直結するさまざまな質問が寄せられました。

髙塚代表は、金融業界の知識だけでなく、質問した社員それぞれの背景や考え方にも配慮しながら、一人ひとりが納得して判断できるような考え方のヒントを丁寧に示してくださいました。

おわりに

セミナーには多数の社員が参加し、「基本的なことを学べて安心した」「家計を見直すきっかけになった」といった感想が寄せられました。「これまで漠然と不安だったお金のことがクリアになり、前向きな気持ちになった」とポジティブなコメントばかりでした。

髙塚代表は、ラジオ番組を担当されていることもあり、お話は非常にわかりやすく、時にエモーショナルに語られるエピソードも交えながら進む講義に、会場はずっと引き込まれるような雰囲気に。気がつけばあっという間に時間が過ぎ、社員にとって大変学びの多い貴重な時間となりました。今回のセミナーを通じて、社員が自分の資産を守りながら増やすための具体的な方法を学ぶことができました。今後もこうした取り組みを継続し、社員の金融リテラシー向上とキャリア形成を全力で支援していきます。

髙塚代表、そしてフィナンシャルクリエイトの皆様、本社までお越しいただき誠にありがとうございました。